什么是 TCSP AML/CDD 合规？
根据香港《打击洗钱条例》（第615章），每间持牌信讬或公司服务提供商（TCSP）均须于接纳客户前，以及其后定期进行尽职审查（CDD）及打击洗钱（AML）调查，包括核实身份、筛查国际制裁名单、评估风险及保存可审计记录。
什么是 TCSP 背景调查？
TCSP 背景调查是指对客户、董事、股东及最终实益拥有人（UBO）进行系统性筛查，对象包括制裁数据库（OFAC、联合国、英国财政部、欧盟）及不良媒体。持牌 TCSP 公司须根据第615章履行此义务，并妥善保存记录以供监管机构查阅。
人工合规工作造成漏洞并拖慢团队效率
香港 TCSP 公司面临《打击洗钱条例》第615章不断增加的 AML/CDD 义务。大多数团队仍依赖试算表、人工制裁查询和临时 KYC 文件整理——每周制造风险并浪费大量时间。
耗时的人工查核
逐一在多个制裁名单中查核每位客户名称耗时数小时，且容易出错。
分散的 KYC 记录
KYC 表格、CDD 备注和合规记录分散于电邮、文件夹和试算表中，难以追踪和审计。
遗漏的定期审查
缺乏追踪到期日的系统，定期 AML/CDD 审查往往被遗忘，令公司面临合规风险。
TCSP AML 及 CDD 工作流程所需的一切
制裁名单筛查
自动将客户名称与 OFAC、联合国、英国财政部、欧盟及其他主要制裁资料库进行比对。即时取得附信心评分的匹配结果。
KYC 表格生成
自动以现有公司及客户资料填充 TCSP KYC 表格。直接预览、下载及传送表格，无需重复输入。
智能尽职审查评估
AI 辅助名称匹配，涵盖已登记实体、董事、股东及已知关联人士。透过可配置的匹配阈值减少误报。
AML/CDD 定期审查安排
设置重复性尽职审查周期。接收提醒、追踪完成状态，并自动生成定期 AML/CDD 合规报告。
按职务分设 CDD 档案
为每位人员的职务（董事、股东、重要控制人）分别维护 CDD 记录。自动同步跨职务的共享资料。
审计追踪及资料锁定
锁定已完成的尽职审查记录以防意外修改。完整的审计追踪确保合规记录具有可辩护性及完整性。
从客户入职到定期审查——尽在一套系统
新增客户公司或个人
只需建立一次公司或名单记录，所有人员、股东及最终实益拥有人即自动可用于背景调查。
执行背景调查
HKSS 同时将每位人员与多个制裁名单进行比对，并呈现附有风险指标的清晰匹配报告。
生成 KYC 表格及 CDD 报告
汇出预填 KYC 表格供客户签署，并为合规档案生成完整的 CDD/AML 尽职审查报告。
安排定期审查
配置重复性审查提醒。审查到期时，HKSS 以预填资料重新开启工作流程，以便快速完成。
复盖所有主要国际制裁名单
HKSS 整合全球公认的制裁及监察名单资料库，为您的 TCSP 背景调查提供全面复盖。
AML/CDD 与整个秘书工作流程整合
由于 HKSS 在同一系统中同时处理公司记录和 AML 合规，背景调查资料直接来自股东登记册、董事记录和名单——无需重复输入，无同步问题。
关于 TCSP AML 及 CDD 软体的常见问题
准备好简化 TCSP AML 及 CDD 合规工作？
立即开始免费试用，无需安装。TCSP 背景调查工作流程、KYC 表格生成及 CDD 报告——尽在一处。
