什麼是 TCSP AML/CDD 合規？
根據香港《打擊洗錢條例》（第615章），每間持牌信託或公司服務提供商（TCSP）均須於接納客戶前，以及其後定期進行盡職審查（CDD）及打擊洗錢（AML）調查，包括核實身份、篩查國際制裁名單、評估風險及保存可審計記錄。
什麼是 TCSP 背景調查？
TCSP 背景調查是指對客戶、董事、股東及最終實益擁有人（UBO）進行系統性篩查，對象包括制裁數據庫（OFAC、聯合國、英國財政部、歐盟）及不良媒體。持牌 TCSP 公司須根據第615章履行此義務，並妥善保存記錄以供監管機構查閱。
人工合規工作造成漏洞並拖慢團隊效率
香港 TCSP 公司面臨《打擊洗錢條例》第615章不斷增加的 AML/CDD 義務。大多數團隊仍依賴試算表、人工制裁查詢和臨時 KYC 文件整理——每週製造風險並浪費大量時間。
耗時的人工查核
逐一在多個制裁名單中查核每位客戶名稱耗時數小時，且容易出錯。
分散的 KYC 記錄
KYC 表格、CDD 備註和合規記錄分散於電郵、文件夾和試算表中，難以追蹤和審計。
遺漏的定期審查
缺乏追蹤到期日的系統，定期 AML/CDD 審查往往被遺忘，令公司面臨合規風險。
TCSP AML 及 CDD 工作流程所需的一切
制裁名單篩查
自動將客戶名稱與 OFAC、聯合國、英國財政部、歐盟及其他主要制裁資料庫進行比對。即時取得附信心評分的匹配結果。
KYC 表格生成
自動以現有公司及客戶資料填充 TCSP KYC 表格。直接預覽、下載及傳送表格，無需重複輸入。
智能盡職審查評估
AI 輔助名稱匹配，涵蓋已登記實體、董事、股東及已知關聯人士。透過可配置的匹配閾值減少誤報。
AML/CDD 定期審查安排
設定重複性盡職審查週期。接收提醒、追蹤完成狀態，並自動生成定期 AML/CDD 合規報告。
按職務分設 CDD 檔案
為每位人員的職務（董事、股東、重要控制人）分別維護 CDD 記錄。自動同步跨職務的共享資料。
審計追蹤及資料鎖定
鎖定已完成的盡職審查記錄以防意外修改。完整的審計追蹤確保合規記錄具有可辯護性及完整性。
從客戶入職到定期審查——盡在一套系統
新增客戶公司或個人
只需建立一次公司或名單記錄，所有人員、股東及最終實益擁有人即自動可用於背景調查。
執行背景調查
HKSS 同時將每位人員與多個制裁名單進行比對，並呈現附有風險指標的清晰匹配報告。
生成 KYC 表格及 CDD 報告
匯出預填 KYC 表格供客戶簽署，並為合規檔案生成完整的 CDD/AML 盡職審查報告。
安排定期審查
配置重複性審查提醒。審查到期時，HKSS 以預填資料重新開啟工作流程，以便快速完成。
覆蓋所有主要國際制裁名單
HKSS 整合全球公認的制裁及監察名單資料庫，為您的 TCSP 背景調查提供全面覆蓋。
AML/CDD 與整個秘書工作流程整合
由於 HKSS 在同一系統中同時處理公司記錄和 AML 合規，背景調查資料直接來自股東登記冊、董事記錄和名單——無需重複輸入，無同步問題。
關於 TCSP AML 及 CDD 軟件的常見問題
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